سوئس بینکوں کے پاس دنیا کے سب سے زیادہ حفاظتی رازداری کے قوانین ہیں اور وہ دنیا کے چند امیر ترین لوگوں کی شناخت کی حفاظت کرتے ہیں کہ انہوں نے اپنی دولت کیسے جمع کی۔
اب کریڈٹ سوئس، سوئٹزرلینڈ کے دوسرے سب سے بڑے قرض دہندہ کے ڈیٹا کے ایک غیر معمولی لیک نے اس بات کا پردہ فاش کیا ہے کہ کس طرح بینک نے سربراہان مملکت، انٹیلی جنس حکام، منظور شدہ تاجروں اور انسانی حقوق کی خلاف ورزی کرنے والوں کے لیے کروڑوں ڈالر جمع رکھے تھے۔
موجودہ صورتحال میں 18,000 سے زیادہ بینک اکاؤنٹس کا ڈیٹا لیک ہوگیا ہے، جس میں انکشاف ہوا ہے کہ گزشتہ سال ایک جرمن اخبار کے پاس مجموعی طور پر 100 بلین ڈالر سے زیادہ رقم تھی۔ یہ صحافیوں کو سوئس بینک کے کسی بڑے کلائنٹ کے ڈیٹا کا واحد معروف لیک ہے۔
سوئس راز کیا ہے؟
سوئس راز دنیا کے امیر ترین اور اہم ترین بینکوں میں سے ایک کی بین الاقوامی تحقیقات ہے۔ دنیا کے 39 ممالک کے 48 میڈیا اداروں کے 163 سے زیادہ صحافیوں نے کریڈٹ سوئس سے لیک ہونے والی بینک اکاؤنٹس کی معلومات کا تجزیہ کرنے میں مہینوں لگائے۔
سوئٹزرلینڈ اپنے بینکنگ رازداری کے قوانین کی وجہ سے دنیا بھر سے پیسے کے لیے ایک جانا جاتا مقام ہے۔ سوئس بینک اکاؤنٹ رکھنا غیر قانونی نہیں ہے لیکن بینکوں کو ایسے کلائنٹس سے بچنا چاہیے جنہوں نے غیر قانونی طور پر پیسے کمائے یا جرائم میں ملوث تھے۔
تحقیقات میں کریڈٹ سوئس اکاؤنٹ ہولڈرز میں درجنوں بدعنوان سرکاری افسران، مجرموں اور انسانی حقوق کی مبینہ خلاف ورزی کرنے والوں کی نشاندہی کی گئی۔ بینک نے ان میں سے کچھ کلائنٹس کے ساتھ برسوں تک تعلقات قائم رکھے، حالانکہ یہ ممکن ہے کہ کچھ اکاؤنٹس کو قانون نافذ کرنے والے اداروں نے منجمد کرنے کا حکم دیا ہو۔
سوئس راز پروجیکٹ ان اکاؤنٹ ہولڈرز کی تحقیقات کرتا ہے جو سوئس بینکنگ کی رازداری کا استحصال کرتے ہیں اور کس طرح بین الاقوامی مالیاتی صنعت چوری اور بدعنوانی کو ممکن بناتی ہے۔ کریڈٹ سوئس نے گزشتہ برسوں کے دوران اپنے مقررہ طریقوں میں اصلاحات کا عہد کیا ہے۔ یہ منصوبہ اس شعبے میں احتساب میں اضافے کی ضرورت کو اجاگر کرتا ہے۔
ڈیٹا کہاں سے آیا؟
سوئس سیکرٹس کا ڈیٹا جرمن اخبار Süddeutsche Zeitung کو ایک گمنام ذریعے نے ایک سال سے زیادہ عرصہ قبل فراہم کیا تھا۔ ماخذ کی شناخت کے بارے میں کچھ معلوم نہیں ہے۔ ذریعہ نے ایک بیان دیا جس میں اس کے محرکات کی وضاحت کی گئی۔
”مجھے یقین ہے کہ سوئس بینکنگ رازداری کے قوانین غیر اخلاقی ہیں۔ مالی رازداری کے تحفظ کا بہانہ محض ایک بہانہ ہی ہے، جو ٹیکس چوروں کے ساتھیوں کے طور پر سوئس بینکوں کے شرمناک کردار کا احاطہ کرتا ہے۔ یہ صورت حال بدعنوانی کو بڑھاتی بناتی ہے اور ترقی پذیر ممالک کو بہت زیادہ ٹیکس ریونیو حاصل کرنے کی بھوک کا شکار بناتی ہے۔
”میں اس حقیقت پر زور دینا چاہتا ہوں کہ اس صورتحال کی ذمہ داری سوئس بینکوں پر نہیں بلکہ سوئس قانونی نظام پر عائد ہوتی ہے۔ بینک صرف اپنے قانونی فریم ورک کے اندر زیادہ سے زیادہ منافع کما کر اچھے سرمایہ دار بن رہے ہیں۔ سیدھے الفاظ میں، سوئس قانون ساز مالیاتی جرائم کو فعال کرنے کے ذمہ دار ہیں۔
”میں جانتا ہوں کہ آف شور سوئس بینک اکاؤنٹ ہونا ضروری نہیں کہ ٹیکس چوری یا کوئی اور مالی جرم ہو۔ مجھے یقین ہے کہ کچھ اکاؤنٹس کے پاس موجود ہونے کی کوئی جائز وجہ ہے یا وہ متعلقہ قانون سازی کی تعمیل میں ٹیکس حکام کو بتائے گئے ہیں۔
لیک ہونے والے ڈیٹا میں کیا ہے؟
لیک ہونے والے ڈیٹا میں 18,000 سے زیادہ کریڈٹ سوئس اکاؤنٹس اور 30,000 اکاؤنٹ ہولڈرز کے بارے میں معلومات شامل ہیں۔ کچھ کلائنٹس کے پاس متعدد اکاؤنٹس ہوتے ہیں جن کو کئی کلائنٹس کنٹرول کرتے ہیں۔
کچھ اکاؤنٹ ہولڈر لوگ ہیں، جبکہ دیگر قانونی ادارے ہیں جیسے کہ 120 سے زیادہ دائرہ اختیار اور 160 قومیتوں میں مقیم کمپنیاں۔ اکاؤنٹس میں رکھی گئی رقم کی کل رقم ان کی زیادہ سے زیادہ 100 بلین امریکی ڈالر سے زیادہ تھی۔
اوسط اکاؤنٹ اپنے سب سے بڑے مقام پر تقریباً 7.5 ملین سوئس فرانک رکھتا ہے۔ ایک درجن سے زائد اکاؤنٹس میں 1 بلین سوئس فرانک سے زیادہ رقم موجود ہے۔ یہ اعداد و شمار سالوں میں اکاؤنٹس کے ذریعے منتقل ہونے والی کل رقم کا کوئی اشارہ نہیں دیتے ہیں۔
زیادہ تر اکاؤنٹس 2007 اور 2008 میں کھولے گئے تھے۔ 2014 میں سوئٹزرلینڈ میں نئے ضوابط متعارف کرائے جانے کے بعد اکاؤنٹ بند ہونے کی رفتار عروج پر پہنچ گئی تاکہ غیر ملکی رہائش کے حامل کلائنٹس پر خود بخود ٹیکس کی معلومات کا تبادلہ کیا جا سکے۔ اوسط کھاتہ تقریباً 11 سال تک کھلا تھا۔
اب تک کس کا نام لیا گیا ہے؟
کریڈٹ سوئس اکاؤنٹس میں لاکھوں ڈالر کی رقم رکھنے والے افراد میں شاہ عبداللہ دوم بھی شامل تھے۔
گوگل نیوز پر ہمیں فالو کریں
